Thanh lý trong giao dịch tiền điện tử là gì và bạn tránh nó như thế nào?

Nếu bạn sử dụng quá mức, bạn sẽ bị thanh lý; Nó đơn giản như vậy.

Sự phổ biến và tăng trưởng của tiền điện tử đã thu hút sự chú ý của nhiều người đến giao dịch tiền điện tử. Ngoài ra, khả năng kiếm được lợi nhuận lớn hơn bằng tài khoản có đòn bẩy đã làm tăng sự quan tâm của mọi người. Tuy nhiên, quản lý sai một giao dịch có thể dẫn đến việc bị thanh lý, khiến bạn mất toàn bộ số tiền của mình.

Vậy, thanh lý tiền điện tử là gì và làm cách nào bạn có thể tránh được nó?

Thanh lý tiền điện tử là gì?

Thanh lý tiền điện tử xảy ra khi vị thế của nhà giao dịch buộc phải đóng do không đủ ký quỹ để bù đắp khoản lỗ đang diễn ra. Điều này xảy ra vì các nhà giao dịch không đáp ứng được yêu cầu ký quỹ cho vị thế đòn bẩy của họ. Do đó, vị thế của nhà giao dịch sẽ tự động bị thanh lý do họ không có đủ tiền để duy trì giao dịch của mình.

Việc thanh lý có thể là bắt buộc hoặc tự nguyện. Thanh lý bắt buộc là việc tự động đóng một vị thế khi nhà giao dịch không duy trì được số tiền cần thiết cho vị thế đó. Mặt khác, thanh lý tự nguyện là khi các nhà giao dịch quyết định rút tiền khỏi một giao dịch thua lỗ. Nó cũng đi kèm với đặc quyền đóng dần các vị thế đòn bẩy của họ. Việc thanh lý bắt buộc được thực hiện bởi người cho vay, tức nền tảng trao đổi, trong khi nhà giao dịch thực hiện việc thanh lý tự nguyện.

Đòn bẩy và thanh lý

Tận dụng tài khoản của bạn có lợi thế vì nó cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Tuy nhiên, nếu bạn không đề phòng, đó có thể là một bất lợi lớn vì nó khiến bạn gặp nhiều rủi ro hơn. Sự thay đổi giá đột ngột có thể biến một giao dịch có lợi nhuận thành một khoản lỗ lớn nếu không được quản lý tốt.

Tận dụng giao dịch tiền điện tử có nghĩa là vay thêm tiền từ nền tảng trao đổi để đảm nhận các vị thế giao dịch mà vốn hiện tại của bạn không thể mang lại cho bạn. Trước khi bạn được vay thêm tiền, nền tảng giao dịch sẽ yêu cầu tài sản thế chấp, nghĩa là bạn phải hoàn trả một phần vốn của mình. Tài sản thế chấp này được gọi là “ký quỹ ban đầu”. Thanh lý xảy ra khi bạn không thể đáp ứng yêu cầu ký quỹ cho (các) vị thế của mình. Với đòn bẩy, việc thanh lý thậm chí có thể diễn ra nhanh hơn.

Giả sử bạn có 100 USD trong ví giao dịch của mình và chọn sử dụng đòn bẩy gấp 10 lần. Vị thế của bạn sẽ tự động được nhân với 10, do đó bạn có thể mở vị thế giao dịch trị giá 1.000 USD. Ngoài ra, lãi và lỗ của bạn sẽ lớn hơn gấp mười lần so với khi không có đòn bẩy. Ví dụ: giả sử bạn mua BTCUSD (bạn đặt cược thị trường sẽ đi lên). Nếu giao dịch của bạn tăng 5%, với đòn bẩy, nó sẽ trả về 50 USD, nghĩa là chỉ với biến động 5%, bạn đã kiếm được một nửa số tiền ký quỹ ban đầu của mình. Đó là rất nhiều, phải không?

Mặt khác, nếu giao dịch dẫn đến lỗ 2%, số tiền ký quỹ ban đầu của bạn sẽ giảm 20 USD. Nếu khoản lỗ tiếp tục diễn ra mà không có chiến lược quản lý rủi ro tiền điện tử thích hợp để giảm thiểu khoản lỗ và giá chỉ giảm 10% so với bạn, nhà môi giới sẽ không có lựa chọn nào khác ngoài việc thanh lý vị thế của bạn. Nếu không có đòn bẩy, bạn sẽ chỉ bị lỗ 10%.

Nền tảng sàn giao dịch thực hiện lệnh gọi ký quỹ trước khi thanh lý tài khoản. “Gọi ký quỹ” là yêu cầu sàn giao dịch của bạn yêu cầu bạn gửi thêm tiền để ngăn chặn vị thế của bạn bị đóng. Nếu bạn không nạp thêm tiền vào tài khoản ký quỹ, tài khoản của bạn có thể bị thanh lý. Tuy nhiên, có thể không có sự thanh lý nếu nhà giao dịch có thể nạp thêm tiền để bù lỗ cho tài khoản.

Các loại thanh lý

Có hai loại thanh lý, với sự khác biệt chính là mức độ đóng vị thế giao dịch của bạn. Chúng cũng liên quan đến thanh lý bắt buộc và thanh lý tự nguyện.

Thanh lý một phần

Thanh lý một phần bao gồm việc đóng một phần vị thế của bạn để giảm khả năng gặp rủi ro. Kiểu thanh lý này thường là tự nguyện và nhà giao dịch thực hiện việc này để không mất toàn bộ cổ phần giao dịch của mình.

Tổng thanh lý

Thanh lý toàn bộ liên quan đến việc bán toàn bộ số dư giao dịch của bạn để bù lỗ. Nó thường xảy ra trong trường hợp buộc phải thanh lý khi nhà giao dịch không đáp ứng được yêu cầu gọi ký quỹ. Trong những tình huống như vậy, sàn giao dịch sẽ tự động đóng các vị thế của nhà giao dịch để bù lỗ.

Trong một số trường hợp nghiêm trọng, việc thanh lý có thể dẫn đến số dư âm. Một số sàn giao dịch bù đắp những tổn thất đó bằng cách sử dụng các phương pháp khác nhau, trong đó giải quyết chúng bằng quỹ bảo hiểm là một trong những phương pháp phổ biến nhất.

Quỹ bảo hiểm

Để bù lỗ từ các vị thế phá sản, một số sàn giao dịch tiền điện tử nhất định sử dụng nhiều phương pháp khác nhau, một trong số đó liên quan đến việc sử dụng quỹ bảo hiểm. Các quỹ này hoạt động như một hình thức bảo vệ các sàn giao dịch, cho phép họ bù lỗ và phân bổ đủ nguồn lực để bù đắp cho các nhà giao dịch có lợi nhuận. Trong trường hợp phá sản, khi giá thanh lý vượt quá mức ký quỹ ban đầu, quỹ bảo hiểm sẽ được sử dụng để bù đắp khoản lỗ, bảo vệ các nhà giao dịch tiền điện tử khỏi bị số dư âm.

2 Cách Để Tránh Thanh Lý

Có một số phương pháp bạn có thể thực hành để giúp giảm thiểu rủi ro thanh lý.

1. Xác định tỷ lệ phần trăm rủi ro của bạn

Việc quyết định số tiền bạn sẵn sàng mất và bao nhiêu phần trăm tài khoản giao dịch mà bạn sẵn sàng mạo hiểm cho mỗi giao dịch là điều quan trọng. Các chuyên gia khuyên bạn không nên mạo hiểm quá 1% đến 3% tài khoản của mình cho một giao dịch. Ví dụ: nếu bạn mạo hiểm 1% tài khoản của mình cho mỗi giao dịch, bạn sẽ phải thua ít nhất 100 giao dịch liên tiếp để mất tài khoản.

Vậy đòn bẩy dùng để làm gì? Đòn bẩy có thể giúp bạn đạt được mục tiêu về giá chỉ với những thay đổi nhỏ về giá khoản đầu tư của bạn. Điều này có nghĩa là bạn có thể đạt được mục tiêu nhanh hơn nếu bạn không sử dụng đòn bẩy.

2. Luôn sử dụng lệnh dừng lỗ

Khi giao dịch, sẽ rất hữu ích khi sử dụng lệnh dừng lỗ để giảm số tiền bạn có thể mất nếu thị trường đi ngược lại kỳ vọng của bạn. Ví dụ: nếu bạn đặt lệnh dừng lỗ ở mức thấp hơn 2% so với giá vào lệnh, mọi khoản lỗ tiềm ẩn sẽ bị giới hạn ở mức đó nếu giao dịch không diễn ra như kế hoạch. Tuy nhiên, vì thị trường tiền điện tử có thể rất khó đoán và biến động vì nhiều lý do khác nhau nên nếu không có lệnh dừng lỗ, tổn thất có thể vượt quá tầm kiểm soát và có thể khiến bạn mất rất nhiều tiền hoặc thậm chí toàn bộ số tiền giao dịch của mình.

Ngoài việc hạn chế những khoản lỗ có thể xảy ra, lệnh dừng lỗ còn giúp bạn không đưa ra những quyết định hấp tấp khi thị trường bất ổn. Phần lớn các nền tảng giao dịch tiền điện tử đều cung cấp tính năng này mà không mất thêm phí. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là sử dụng lệnh dừng lỗ không đảm bảo bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khi giao dịch, vì điều này phụ thuộc vào chất lượng đưa ra quyết định của bạn. Tuy nhiên, lệnh có thể giúp giảm tốc độ bạn mất tiền.

Luôn quản lý rủi ro để tránh thanh lý

Các vị thế đòn bẩy có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng, nhưng chúng cũng có thể dẫn đến việc thanh lý tài khoản của bạn chỉ với một giao dịch kém. Do đó, thật khôn ngoan khi sử dụng các chiến thuật giao dịch đáng tin cậy cùng với các kỹ thuật quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ và rủi ro giao dịch được xác định trước để giảm thiểu cơ hội thanh lý.