Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là gì? Làm thế nào để tính toán nó
Giao dịch tiền điện tử yêu cầu bạn phải cân bằng rủi ro với phần thưởng tiềm năng.
Do những rủi ro đáng kể liên quan đến giao dịch tiền điện tử nên việc thực hiện các biện pháp cần thiết để giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn là rất quan trọng. Đó là lý do tại sao việc tính toán tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận là một phần không thể thiếu trong quản lý rủi ro vì nó giúp bạn kiểm soát khoản lỗ so với lợi nhuận của mình.
Hiểu khái niệm này, bao gồm cả cách thực hiện nó và những nhược điểm của nó, là điều quan trọng đối với hầu hết các cá nhân giao dịch tiền điện tử. Vì vậy, hãy đi sâu vào các lĩnh vực này một cách chi tiết.
Tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là gì?
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm xem xét các rủi ro liên quan đến giao dịch và mối liên hệ của chúng với lợi nhuận tiềm năng, đó là tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận. Ví dụ: tỷ lệ 1:2 có nghĩa là phần thưởng tiềm năng cho một giao dịch gấp đôi rủi ro.
Để minh họa, giả sử bạn sắp thực hiện một giao dịch và sẵn sàng mạo hiểm 50 đô la. Nếu giao dịch không diễn ra theo kế hoạch và kích hoạt lệnh dừng lỗ của bạn, bạn sẽ mất 50 USD. Tuy nhiên, nếu giao dịch có lợi cho bạn và đạt được lệnh chốt lời, bạn sẽ kiếm được 100 USD tiền lãi.
4 lý do tại sao bạn luôn cần có tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng
Điều quan trọng là phải có tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận vì những lý do được liệt kê dưới đây:
1. Kiểm soát tổn thất của bạn
Đặt tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng là cốt lõi của mọi hoạt động quản lý rủi ro tiền điện tử. Việc kết hợp nó vào chiến lược giao dịch của bạn có nghĩa là bạn sẽ không thực hiện bất kỳ giao dịch nào cho đến khi bạn xác định được mình sẽ gặp rủi ro và thua lỗ bao nhiêu nếu giao dịch gặp trục trặc. Việc đặt tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận nhất quán cho phép bạn kiểm soát khoản lỗ của mình cho mỗi giao dịch và ngăn ngừa tổn thất đáng kể.
2. Bạn có cơ sở để đánh giá thương mại
Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận rất có giá trị trong việc đánh giá giao dịch của bạn. Nó cho phép bạn xác định xem việc thực hiện giao dịch có đáng hay không bằng cách so sánh số tiền bạn gặp rủi ro với lợi nhuận tiềm năng.
Bằng cách có tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận, bạn cũng có thể đánh giá kết quả giao dịch của mình. Sau đó, bạn có thể sử dụng kết quả đánh giá để xác định tỷ lệ bổ sung tốt nhất cho chiến lược của mình.
3. Giao dịch với ít sự tham gia về mặt cảm xúc hơn
Có thể khó dự đoán sự thay đổi giá và nếu bạn không có bất kỳ nguyên tắc nào để tuân theo, bạn có thể đưa ra quyết định giao dịch dựa trên cảm xúc của mình.
Tuy nhiên, nếu bạn có kế hoạch rủi ro/lợi nhuận rõ ràng, bạn sẽ chỉ thực hiện các giao dịch đáp ứng tiêu chí của mình. Điều này có nghĩa là bạn sẽ tránh thực hiện các giao dịch không đưa ra mức giá an toàn để đặt mức dừng lỗ hoặc không giúp bạn đạt được lợi nhuận mong muốn.
4. Giúp bạn luôn kiên định
Thương nhân phải có kết quả nhất quán. Suy cho cùng, việc có nhiều giao dịch thành công và mất hết lợi nhuận chỉ vì một giao dịch tồi chẳng có ý nghĩa gì cả.
Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận giúp xác định số tiền bạn có thể mất khi giao dịch thua lỗ. Bằng cách này, bạn có thể tiếp tục giao dịch trong thời gian dài mà không bị mất toàn bộ tài khoản vì một lần thua lỗ.
Cách tính tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng của bạn trước khi giao dịch
Bước đầu tiên trong việc tính tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận là xác định giá vào lệnh của bạn. Giá vào lệnh của bạn là giá mà bạn dự định mua hoặc bán một tài sản.
Khi bạn đã xác định được giá vào lệnh, bước tiếp theo là đặt mức dừng lỗ và chốt lời. Bạn nên đặt mức dừng lỗ tại điểm mà bạn tin rằng giá sẽ không đạt được miễn là giao dịch bạn muốn thực hiện là hợp lệ. Mặt khác, lệnh chốt lời của bạn phải ở mức giá mà bạn dự đoán giá sẽ đạt trước khi nó bắt đầu đảo chiều.
Điều quan trọng là xác định mức dừng lỗ và chốt lời trong phân tích giá của bạn thay vì tùy tiện đặt chúng. Ngoài ra, mức dừng lỗ của bạn phải có phần trăm giảm ít hơn so với giá vào lệnh so với mức chốt lời của bạn. Đây là cách tốt nhất để đảm bảo rằng bạn gặp rủi ro ít hơn lợi nhuận tiềm năng mà bạn có thể kiếm được.
Giả sử mức dừng lỗ của bạn thấp hơn giá vào lệnh 10%; mức chốt lời của bạn phải cao hơn 10% so với mức ban đầu. Nếu mức chốt lời của bạn thấp hơn 10% thì tốt nhất nên tránh thực hiện giao dịch.
Tuy nhiên, nếu mức chốt lời của bạn cách giá vào lệnh 20% thì tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận cho giao dịch là 1:2, có nghĩa là với mỗi rủi ro bạn chấp nhận, bạn sẽ kiếm được gấp đôi lợi nhuận nếu nó chạm đến mức đó. lệnh chốt lời của bạn.
Xem xét tỷ lệ thắng chiến lược của bạn
Bạn có thể xác định khả năng sinh lời của chiến lược bằng cách xem xét tỷ lệ thắng của mình. Tỷ lệ thắng so sánh số lượng giao dịch thành công với tổng số giao dịch bạn đã thực hiện. Vì vậy, nếu trong số 50 giao dịch được thực hiện, bạn thắng được 30 giao dịch; bạn có tỷ lệ thắng 60%.
Ngay cả khi tỷ lệ thắng của bạn dưới 50%, bạn vẫn có thể kiếm được lợi nhuận. Trong trường hợp này, bạn thua nhiều giao dịch hơn số giao dịch thắng nhưng nhìn chung vẫn có lãi. Ví dụ: giả sử tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận của bạn là 1:3 và tỷ lệ thắng của bạn là 40%, nghĩa là trong số 10 giao dịch, bạn chỉ có bốn giao dịch thành công.
Giả sử bạn đầu tư 50 USD cho mỗi giao dịch; bạn sẽ nhận được 150 USD cho mỗi giao dịch thành công. Sau khi thực hiện mười giao dịch, bạn sẽ lỗ 300 USD và lãi 600 USD, dẫn đến lợi nhuận ròng là 300 USD. Do đó, tỷ lệ thắng thấp có thể không đáng kể nếu chiến lược giao dịch tiền điện tử của bạn dựa trên tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận cao.
Hạn chế của việc có tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng
Việc áp dụng tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận có thể khiến bạn ưu tiên có tỷ lệ nhất quán cho tất cả các giao dịch, ngay cả khi phân tích của bạn cho thấy điều ngược lại.
Ngoài ra, bạn thường cố gắng đạt được phần thưởng mong muốn ngay cả khi tín hiệu thị trường cho thấy tốt nhất bạn nên thoát khỏi giao dịch đang diễn ra. Điều này có thể khiến bạn bỏ lỡ lợi nhuận tiềm năng mà bạn có thể kiếm được nếu bạn hành động theo những tín hiệu đó thay vì chờ giá kích hoạt lệnh chốt lời của bạn.
Cải thiện rủi ro của bạn để nhận được phần thưởng khi cần thiết
Việc duy trì mục tiêu lợi nhuận nhất quán có thể khó khăn vì thị trường không phải lúc nào cũng vận động theo hướng cho phép bạn đạt được mục tiêu đó. Ngoài ra, các điều kiện thị trường có thể thay đổi và tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận trước đây có hiệu quả có thể không còn hiệu quả nữa.
Mặc dù việc tuân thủ tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận là điều cần thiết nhưng điều quan trọng là phải liên tục cải thiện tỷ lệ này để đạt được kết quả tối ưu. Để tinh chỉnh tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận và tìm ra chiến lược phù hợp nhất cho chiến lược giao dịch của bạn, điều cần thiết là phải duy trì nhật ký giao dịch của bạn.
Việc ghi lại chính xác các giao dịch của bạn sẽ ghi lại kết quả giao dịch của bạn và bất kỳ sự kiện quan trọng nào trong quá trình giao dịch. Bản ghi này sẽ cho phép bạn điều chỉnh tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận để cải thiện các giao dịch trong tương lai của bạn.
Có thể phân biệt giữa việc cải thiện tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận bằng cách phân tích các mục nhật ký của bạn và chuyển từ chiến lược giao dịch này sang chiến lược giao dịch khác là rất quan trọng. Tập trung vào cái trước có thể nâng cao hiệu suất giao dịch của bạn, trong khi cái sau có thể dẫn đến kết quả không nhất quán.