Tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là gì và bạn thực hiện việc đó như thế nào?

Bạn chỉ nên mua và nắm giữ hay điều chỉnh danh mục đầu tư tiền điện tử của mình là một lựa chọn tốt hơn?

Là một nhà đầu tư tiền điện tử, bạn có thể có nhiều tài sản kỹ thuật số đa dạng trong danh mục đầu tư của mình, bao gồm cả tiền điện tử có rủi ro cao và rủi ro thấp. Nguyên tắc chung là phân bổ phần lớn danh mục đầu tư của bạn cho các tài sản có rủi ro thấp và phần nhỏ hơn cho các tài sản có rủi ro cao. Tuy nhiên, do tính chất linh hoạt của thị trường tiền điện tử nên việc phân bổ đầu tư của bạn sẽ thường xuyên thay đổi.

Do đó, bạn sẽ cần phải cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình thường xuyên. Nhưng việc cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn có ý nghĩa gì và bạn nên thực hiện việc đó như thế nào?

Tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?

Tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn bao gồm việc phân phối lại—mua và bán—tài sản của bạn để đưa chúng trở lại trọng số ban đầu.

Giả sử bạn tạo một danh mục đầu tư có 50% BTC và 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC và DOT. Do sự biến động giá, DOGE có thể trở nên có giá trị hơn ADA và mức phân bổ sẽ lần lượt là 15% và 5%. Với việc tái cân bằng, bạn sẽ bán một số DOGE và mua một số ADA để giữ lại khoản phân bổ ban đầu—mỗi khoản 10%.

Bạn chỉ có thể cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình nếu bạn có nhiều tài sản kỹ thuật số. Mặc dù mỗi loại tiền điện tử có giá khác nhau nhưng bạn phân bổ tỷ lệ phần trăm cho từng tài sản được tính toán dựa trên loại tiền tệ truyền thống. Ví dụ: nếu bạn có 100 đô la và muốn tạo danh mục đầu tư bằng cách phân bổ được đề cập trước đó, bạn sẽ có BTC trị giá 50 đô la và ETH, ADA, DOGE, MATIC và DOT trị giá 10 đô la mỗi loại.

Khi thị trường tiền điện tử biến động, những tài sản này sẽ có giá trị ít nhiều bằng đô la. Với việc tái cân bằng, bạn sẽ bán đi những thứ có giá trị cao hơn mức cần thiết và mua thêm những thứ có giá trị thấp hơn cho đến khi bạn lấy lại được khoản phân bổ ban đầu của mình.

Hãy nhớ rằng giá trị khoản đầu tư của bạn sẽ thay đổi so với 100 USD ban đầu. Điều này có nghĩa là bạn phải chuyển đổi tất cả tài sản của mình sang loại tiền tệ cơ bản để có được giá trị mới, có thể là 90 USD, 150 USD hoặc bất kỳ giá trị nào khác. Sau đó, bạn sẽ cân bằng lại dựa trên giá trị mới này: Nếu là 150 đô la, bạn sẽ có BTC trị giá 75 đô la và các mã thông báo khác trị giá 15 đô la mỗi mã.

Với việc tái cân bằng danh mục đầu tư, bạn có thể duy trì phân bổ đầu tư và tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận bất chấp thị trường tiền điện tử đầy biến động. Điều này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro ngoài kế hoạch, như đầu tư nhiều hơn vào tài sản tiền điện tử có rủi ro cao. Tuy nhiên, tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử là một chiến lược giao dịch tiền điện tử dài hạn, vì vậy bạn sẽ không thu được lợi ích ngay lập tức.

2 yếu tố cần xem xét trước khi tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn

Mặc dù việc tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn là một ý tưởng tuyệt vời nhưng có một số chi tiết ảnh hưởng đến cách thức và thời điểm bạn nên thực hiện điều đó.

1. Xu hướng và Điều kiện Thị trường

Quyết định tái cân bằng của bạn phải dựa trên những kỳ vọng trong tương lai về thị trường tiền điện tử. Đôi khi, một tài sản sẽ luôn hoạt động tốt hơn tất cả những tài sản khác và bạn sẽ cần bán nó để mua những tài sản hoạt động kém với giá hời. Vào những thời điểm khác, tài sản có rủi ro thấp có thể tăng giá và việc bán tài sản "rủi ro" hiệu suất cao để mua chúng sẽ dẫn đến thua lỗ to lớn.

Thông thường, các nhà giao dịch tích trữ tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn hơn, như BTC và ETH, để giảm biến động và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, bạn sẽ cần cân bằng lại danh mục đầu tư của mình thường xuyên hơn nếu bạn có nhiều đồng tiền có vốn hóa thị trường trung bình và thấp hơn. Điều này là do giá trị của chúng dễ bị thay đổi hơn nhiều.

2. Mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro

Bạn có thể không cần phải cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình thường xuyên nếu bạn có tầm nhìn dài hạn. Điều này là do thị trường tiền điện tử vẫn không ổn định và việc mua bán tài sản kỹ thuật số phải chịu phí và thuế, điều này có thể làm mất đi lợi nhuận của bạn.

Mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn cũng sẽ quyết định chiến lược tái cân bằng của bạn. Ví dụ: bạn có thể cân bằng lại nếu phân bổ vượt quá một ngưỡng nhất định thay vì ở những khoảng thời gian xác định trước nếu bạn có khả năng chấp nhận rủi ro thấp.

Cách cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn

Nếu bạn muốn cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình, hãy làm theo các bước đơn giản sau.

1. Xác định phân bổ tài sản hiện tại cho danh mục đầu tư của bạn

Ngoài việc phân bổ tài sản lý tưởng của bạn (ví dụ: 25%, 25%, 25% và 25%), bạn cần biết phân bổ hiện tại của tài sản kỹ thuật số trước khi tái cân bằng danh mục đầu tư của mình. Điều này liên quan đến một số phép toán; bạn phải chuyển đổi tài sản của mình sang loại tiền tệ cơ bản (ví dụ: đô la Mỹ), tính tổng giá trị danh mục đầu tư của bạn và xác định mức phân bổ cũng như tổng giá trị đầu tư của bạn.

Tuy nhiên, bạn có thể bỏ qua bước này nếu bạn sử dụng công cụ cân bằng lại tự động (sẽ nói thêm về điều này sau).

2. Xác định tài sản tiền điện tử cần cân bằng lại

Giả sử bạn muốn có một danh mục đầu tư tiền điện tử với 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA và 3% DOGE. Tất cả bốn tài sản phải được cân bằng lại dựa trên phân bổ hiện tại ở trên (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA và 0,9 DOGE). Bạn sẽ cần bán BTC cho đến khi nó bằng 70% tổng giá trị đầu tư mới của bạn và mua thêm ETH, ADA và DOGE cho đến khi chúng lấy lại được khoản phân bổ dự định của bạn.

Như ở bước 1, bạn có thể bỏ qua phần này bằng công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử tự động.

3. Chọn chiến lược tái cân bằng

Nói chung, có ba chiến lược tái cân bằng mà bạn có thể áp dụng.

Đầu tiên, bạn có thể sử dụng chiến lược tái cân bằng ngưỡng, trong đó tài sản của bạn được điều chỉnh sau khi chúng vượt qua một điểm cụ thể. Ví dụ: bạn có thể giới hạn thay đổi phân bổ ở mức 15%. Khi việc phân bổ tài sản vượt quá điểm này, dù theo hướng tiêu cực hay tích cực, bạn sẽ cân bằng lại. Phương pháp này là tốt nhất nếu bạn có tầm nhìn dài hạn và không muốn tốn nhiều phí giao dịch.

Một chiến lược khác mà bạn có thể thực hiện là tái cân bằng tiền điện tử định kỳ hoặc theo lịch. Với phương pháp này, bạn sẽ đặt lịch tái cân bằng thường xuyên. Nếu bạn cân bằng lại hàng tuần, bạn sẽ điều chỉnh tài sản của mình về mức phân bổ ban đầu vào thời điểm định trước hàng tuần. Chiến lược này sẽ giúp bạn duy trì sự nắm chắc hơn đối với danh mục tiền điện tử của mình, đảm bảo độ lệch danh mục đầu tư thấp hơn và đầu tư rủi ro được điều chỉnh tốt.

Ngoài ra, bạn có thể sử dụng chiến lược tái cân bằng kết hợp, kết hợp giữa lịch và ngưỡng. Với phương pháp này, bạn sẽ điều chỉnh danh mục đầu tư của mình mỗi khi tài sản vượt qua một điểm cụ thể và theo lịch trình.

4. Thực hiện chiến lược của bạn

Sau khi chọn chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư, bạn có thể triển khai chiến lược này theo cách thủ công hoặc tự động.

Cách tiếp cận thủ công có nghĩa là tự mình tính toán phân bổ và thực hiện các giao dịch được yêu cầu. Bạn phải thực hiện tất cả các bước một cách nhanh chóng vì thị trường tiền điện tử rất linh hoạt. Ngoài ra, bạn cần ghi lại cẩn thận từng giao dịch để theo dõi hiệu quả hoạt động của danh mục đầu tư và xác định lãi vốn của bạn cho mục đích tính thuế.

5. Tùy chọn: Sử dụng Công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử

Ngoài ra, bạn có thể sử dụng công cụ tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử, như Tômy, để tính toán, xác định tài sản cần cân bằng lại, triển khai chiến lược của bạn và ghi lại tất cả các giao dịch. Bạn có thể kết nối các sàn giao dịch tiền điện tử an toàn như Coinbase, Binance và Kraken cũng như một số ví tiền điện tử tốt nhất như MetaMask và LedgerLive. Trước khi sử dụng công cụ tái cân bằng này, hãy thử tài khoản demo để xác định xem nó có phù hợp nhất với bạn không.

Đừng để danh mục tiền điện tử của bạn bị mất cân bằng

Điều chỉnh danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro trong thị trường đầy biến động này. Xem lại mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn và xác định chiến lược tái cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử tốt nhất để bạn làm theo. Sau đó, bám vào nó.

Và bạn sẽ dần dần quản lý tài sản kỹ thuật số của mình tốt hơn!